Quante volte vi è capitato di riflettere sulle opportunità che esistono per servire al meglio i clienti della vostra banca? Oggi desidero parlarvi proprio di questo, buona visione!   Andrea Magnani LAM Consulting SBRead More

L’esperienza di questi anni al fianco delle reti commerciali delle Banche di Credito Cooperativo mi ha portato più di una volta a riflettere sull’importanza di un’attitudine di fondo delle persone per poter svolgere l’attività commerciale. Molte volte mi sono chiesto: in che misura la personalità di chi ha deciso di lavorare in banca, è compatibile...Read More

Spesso ci siamo chiesti se la comunicazione delle banche di credito cooperativo sia davvero efficace nel trasferire la peculiarità dei suoi valori e identità. I clienti ci conoscono veramente? Quanti di loro comprendono nel concreto cosa significa essere una  “banca del territorio” e quanti invece percepiscono unicamente il vantaggio di poter entrare in filiale e...Read More

Torniamo a  riflettere su un argomento di grande importanza e attualità: la qualità della relazione con il cliente e soprattutto le modalità che utilizziamo, e diamo per scontato, per  mantenere al meglio tale rapporto.  Spesso l’elemento di confusione risiede nel confondere la qualità della relazione con il cliente con il fatto di assecondarlo in tutte...Read More

Il tema trattato oggi riguarda la distribuzione del budget ai collaboratori della rete commerciale. I manuali identificano generalmente due tipologie di delega: di risultato e di processo. La prima si riferisce, per esempio,  al numero di “prodotti” che devono essere venduti entro un determinato periodo, mentre la seconda si riferisce al numero di “persone” di...Read More

Il video di oggi affronta un tema molto importante e spesso trascurato: il ruolo valoriale del direttore di filiale nelle Banche di credito cooperativo. Siamo ormai abituati a ragionare in termini di numeri , sia per ciò che riguarda gli obiettivi che i risultati e spesso  questi  stessi numeri vengono  “calati” sulle filiali generando due...Read More

Da diversi anni  promuoviamo all’interno delle banche di credito cooperativo attività di supporto reciproco tra colleghi: coaching interno, mentoring, auto formazione, allo  creare circoli di miglioramento continuo. Abbiamo pensato di avviare un progetto denominato ‘formazione da collega a collega’, con il quale desideriamo mettere a fattor comune esperienze virtuose, casi pratici esemplari, intuizioni e soluzioni...Read More

Un’abitudine consolidata e diffusa tra i consulenti finanziari è quella dell’utilizzo primario del fattore tempo nella presentazione dei prodotti finanziari. Molto spesso, infatti, il consulente interroga il cliente sull’orizzonte temporale nel quale desidera effettuare il suo investimento, ancor prima di aver indagato nel dettaglio i suoi obiettivi. Il fatto è che nell’esperienza di un investitore,...Read More

Spesso, le decisioni che prendiamo riguardo i nostri investimenti appaiono guidate dalla razionalità, mentre in realtà non lo sono e dipendono da risposte automatiche che prendono il nome di “Bias cognitivi”. La buona notizia è che nella maggior parte dei casi, tali “Errori” sono sistematici e pertanto prevedibili. La conoscenza dunque delle dinamiche della Finanza...Read More

Il questionario MiFID può essere considerato un valido alleato commerciale perché permette al consulente in ambito finanziario di porre al cliente una serie di domande molto dirette e personali, ma allo stesso tempo ne può rappresentare il maggiore limite attivando le cosiddette “trappole cognitive”. Le nuove norme di trasparenza ed eticità, imposte al settore, rendono...Read More